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警惕“线上投资+线下取钱”诈骗新模式
来源:上善传媒  日期:2024-10-09  浏览量:  栏目:城事

“虚拟货币”交易诈骗,是投资理财类诈骗的一种,这种诈骗方式往往是诈骗分子在网络上搭建虚假交易平台,通过伪装自己身份诱导受害者进行充值投资,以此来骗取钱财。但,近期出现一种新型诈骗—骗子一改“不见面、不接触”的套路,要求受害人线下取钱,再指使枪手到受害人家中或指定地点进行现场交易,迷惑性较以往更大!


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诈骗流程解析

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初步接触取得信任

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诈骗分子通过社交软件、交友平台、股票论坛等渠道,主动添加受害者为好友,伪装成“成功人士”、“理财专家”等身份,再以聊天、分享生活、关心对方等方式建立信任关系。

2

投资推荐引你入坑

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取得受害人信任后,诈骗分子就会开始推进一款“高收益”、“低风险”的投资项目,并强调自己的专业性,保证稳赚不赔。

3

线下取现接头

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为了规避线上交易风险,躲避公安追查,诈骗分子会诱导受害人进行线下取现交易。要求受害人将资金以现金的形式交给指定的“中介”、“接头人”进行线下充值,而这些“中介”也只是诈骗分子临时雇用的跑腿人员。

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当受害人投入大量资金后,会发现无法提现或账户被冻结,诈骗分子便以各种理由(账户异常、平台维护等)推脱,并直接拉黑受害人,受害人这才发现已陷入诈骗陷阱。
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大部分受害者为无业、居家女性, 为什么就会被迷了心智?

信息不对称:家庭妇女在日常生活中接触的金融知识和网络安全知识可能较少,导致难以判断;

单纯与信任:家庭妇女的生活相对简单,与人交往时更加倾向于信任和依赖,这点就会被不法分子利用,伪装身份以关心帮助的名义接近;

需求与动机:女性多感性,可能更加渴望得到情感上的关怀,诈骗分子往往利用这点,通过交友、谈恋爱的方式骗取信任,进而实施诈骗。

警方提示

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提高警惕,谨慎交友。网络交友时,不要轻易相信陌生人身份和言辞。对自称拥有特殊身份或职业的人,可通过官方渠道验证,避免被虚假信息所蒙蔽。


理性看待“虚拟货币”等网络投资理财,切勿轻易相信高额回报的诱人承诺,避免盲目投资造成损失。

如遇可疑情况或已经遭遇诈骗,请第一时间拨打110报警!并提供相关证据和信息,注意保存聊天记录、转账记录等,以便后续维权和打击犯罪。

来源:滕州反诈微信公众号

编辑:马颖

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